Patrimoine & placements

C’est une organisation au service d’une ou plusieurs familles, offrant un conseil global et multi disciplinaire, au service exclusif de leurs intérêts patrimoniaux.

Si votre banque fait faillite et n’est plus en mesure de rembourser les dépôts, est-ce que vous risquez de perdre tout votre argent ? Faisons un point sur le système de garantie des dépôts.

Une obligation est une créance qui est émise par une société ou un Etat. Les obligations convertibles présentent certaines caractéristiques identiques aux obligations « classiques », à savoir une durée et un taux pour les coupons.

Les crypto-monnaies sont connues en tant que telles, pour autant leur fonctionnement reste encore méconnu. Comme pur tout investissement, il faut du temps pour en appréhender la technologie, et se familiariser avec ce type d’actifs. La sécurité est un point particulier avec la protection des crypto-monnaies à l’aide d’une clé déconnectée d’internet.

Ces deux stratégies d’investissement regroupent des actions qui présentent des caractéristiques communes. Il s’agit de style de gestion de fonds. Les plus connues en matière de gestion sont les styles « growth et value ».

Investir en Private equity ou Capital-Investissement, selon la traduction, c’est acquérir des actions d’une société qui n’est pas cotée sur les marchés financiers.

Ces produits structurés offrent un rendement qui est calculé en fonction d’un actif de référence (le sous-jacent). Ils intègrent une protection ou garantie en capital. Définition Un produit structuré est un produit conçu et construit par un établissement bancaire ou financier dit « structureur ».

Les OFS sont des organismes sans but lucratif dont l’activité est le logement et les équipements collectifs. Ils ont pour modèle les Community Land Trust anglo-saxons. L’OFS acquiert et gère du foncier qu’il destine à la réalisation de logements en accession à la propriété ou en location pour des ménages sous plafonds de ressources par exemple.

Les jetons non fongibles ou NFT, sont des éléments de contenu numérique liés à la blockchain. Le NFT est considéré, comme un nouvel outil d’investissement sur le marché de l’art numérique, en tant que représentation d’une œuvre numérique. Il intéresse les collectionneurs, les amateurs d’art numérique, de jeux vidéo et les investisseurs.

Le LEE (Livret d'Épargne Entreprise) est un produit d’épargne réglementé. Il est destiné à financer la création ou la reprise d’entreprises. Le principe consiste à épargner pendant quelques années, et de pouvoir obtenir ensuite un prêt bancaire.

Le PER, le nouveau produit d’épargne retraite est le successeur du PERP, du contrat retraite Madelin, du PERCO et de l’article 83. La fiscalité du PER varie : - Selon le compartiment où l’épargne est versée - Selon le type de PER sur lequel s’effectue le versement - Selon l’option choisie lors du versement - Selon la provenance des sommes.

Le PER, (Plan d’Epargne Retraite) initié par la loi Pacte est commercialisé depuis le 1er octobre 2019. Ce produit d’épargne à long terme est destiné à procurer un complément de ressources une fois à la retraite. En cas de décès de l’épargnant

Le PER est destiné à la préparation de la retraite. Il peut suivre le titulaire du plan tout au long de sa vie professionnelle et personnelle, et ce quel que soit son statut professionnel, ou un changement d’entreprise.

Les crédits concernés sont les crédits à la consommation et les prêts immobiliers. Lors de l’octroi d’un prêt, il y a la somme empruntée, et des frais annexes qui se greffent. Le TAEG, anciennement TEG (Taux Effectif Global) avant 2016 représente le coût total du crédit pour celui qui le contracte.

Le crédit lombard est un type de prêt. Son origine Dès le moyen-âge les marchands du Nord de l’Italie utilisent le crédit lombard, en référence à la région, la Lombardie, plus précisément les régions du Piémont et de Lombardie. Ils sont les premiers à utiliser ce type de prêt.