Les crypto-monnaies sont connues en tant que telles, pour autant leur fonctionnement reste encore méconnu. Comme pur tout investissement, il faut du temps pour en appréhender la technologie, et se familiariser avec ce type d’actifs. La sécurité est un point particulier avec la protection des crypto-monnaies à l’aide d’une clé déconnectée d’internet.
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Les crypto-monnaies ¶
Elles sont connues en tant que telles, pour autant leur fonctionnement reste encore méconnu.
Des freins existent en matière d’investissement dans les crypto-monnaies.
Pour les citer :
- Peur du vol de la crypto-monnaie
- Piratage de plateformes de trading
- Arnaques aux brookers.
Même si les différentes étapes et intervenants sont de plus en plus sécurisées, le risque zéro n’existe pas.
Comme pour tout investissement, il faut du temps pour en appréhender la technologie, et se familiariser avec ce type d’actifs. La sécurité est un point particulier avec la protection des crypto-monnaies à l’aide d’une clé déconnectée d’internet.
Une façon différente d’être positionné sur les crypto-monnaies ¶
Les trackers sont des fonds qui reproduisent les variations d'une valeur ou d'un indice défini.
Ils permettent de détenir un indice sans acheter toutes les actions qui le composent.
Dans le cas d’un indice, ils ne demandent pas d’analyses spécifiques quant au choix des valeurs, puisqu'ils en répercutent les fluctuations de cours.
Ils sont des instruments de gestion passive.
Le tracker permet d’investir dans les crypto-monnaies sans devoir y consacrer beaucoup de temps.
Comme le tracker se négocie dans un compte titre ordinaire, il n’y a pas les soucis de recherche de la plateforme d’échange, de stockage, et de sécurité.
Il permet d’accéder à des produits nouveaux et potentiellement attractifs, grâce à un instrument dont le fonctionnement est connu.
Tracker de crypto-monnaie ¶
Les trackers sont déjà connus des investisseurs, ils portent sur des produits boursiers traditionnels comme les actions, obligations, indices boursiers, entre autres.
Ils permetent de profiter d’un produit financier qui réplique la performance d’un actif ou d’un panier d’actifs, en l’occurrence ici, des crypto-monnaies.
Concernant les crypto-monnaies le fonctionnement est identique, le tracker voit son prix fluctuer en même temps que l’actif sous-jacent sur lequel il s’appuie. Le tracker suit le cours d’une ou d’un panel de crypto-monnaies, dont il cherche à suivre les résultats.
Le tracker basé sur plusieurs cryptos peut les pondérer en fonction de leur capitalisation actuelle, pour assurer une représentation précise du marché.
Le tracker se négocie sur les places boursières, comme pour les actions.
Avantages ¶
- Ne pas être obligé de les détenir directement. C’est se positionner sur une ou plusieurs crypto-monnaies sans avoir à les posséder en direct.
- Puisqu’il n’y pas de possession, les crypto-monnaies ne peuvent pas être volées. En termes de sécurité, nul besoin de se munir d’une clé sécurisée.
- Les trackers sont négociables par l’intermédiaire des courtiers traditionnels, établis et certifiés.
- Les détenteurs d’un compte titres chez un courtier peuvent aller sur cet actif (si celui-ci le propose) sans s’inscrire sur une autre plateforme.
Inconvénient ¶
- La non-possession en direct interdit l’usage initial de la crypto-monnaie, en tant que monnaie d'échange.
- Si certains trackers possèdent directement les cryptomonnaies, ils seront confrontés aux sécurités de stockage. Mais ce ne sera pas à l’investisseur de s’en préoccuper.
Fonctionnement ¶
Avec les trackers, l’investisseur ne détient pas lui-même de crypto-monnaies, il s’agit d’un instrument d’investissement.
Le tracker peut avoir comme sous-jacent une unique crypto-monnaie, comme il peut en suivre plusieurs, ou encore suivre un indice de ces actifs.
Au même titre qu’un indice boursier, le tracker d’indices offre une diversification. Ainsi dans le cas où une éventuelle crypto-monnaie s’effondre, ou disparait, le mal est moindre.
Investir dans un indice, c’est répartir les risques en ne devenant pas tributaire d’une seule crypto-monnaie.
Dans un même compte titre, l’investisseur a la possibilité de détenir un portefeuille d’actions, d’obligations et de crypto-monnaies. Le tracker est un outil de diversification de classes d’actifs.
Il est donc possible d’investir dans des crypto-monnaies à la fois en direct et dans des trackers en parallèle.
Ainsi la possession des crypto-monnaies en offre l’usage en tant que monnaie.
Les trackers assure une diversification.