Victimes d'une fraude à la suite de virements, peut-on récupérer son argent ?

Actualité

Annulation de virements Les escrocs proposent sur internet de souscrire un placement à haut rendement et sans risque, De tels placements n’existent pas. Les victimes s’essaient parfois à commencer avec ...

Accès à votre contenu
même hors ligne

Télécharger maintenant

Annulation de virements

Les escrocs proposent sur internet de souscrire un placement à haut rendement et sans risque, De tels placements n’existent pas.

Les victimes s’essaient parfois à commencer avec un faible investissement « pour voir » avant d’investir de fortes sommes. Les arnaqueurs le savent. Une fois l’arnaque démasquée, il est difficile de récupérer l’argent transféré par virement.

Agir dans les délais pour faire annuler ses virements

Si la banque détecte le caractère douteux d’une opération le virement peut être bloqué. Dans le cas contraire, ou si le délai est tardif, il est plus difficile de faire marche arrière

Le Recall afin de récupérer l’argent transféré par virement.

Le Recall « rappel » consiste à demander le retour, le rappel d'un virement effectué.

L’aboutissement de l’opération dépend aussi de la banque bénéficiaire.

Le banquier est tenu à un devoir de vigilance, mais il n’est pas toujours en mesure de détecter la fraude.

Par ailleurs, pour le médiateur : « le virement d'un montant inhabituellement élevé ou à destination d'un bénéficiaire étranger n'est pas assimilable à une anomalie apparente », « lorsque le titulaire du compte a donné son consentement et que le compte est suffisamment provisionné, l'établissement bancaire est tenu d'exécuter l'ordre de virement ».

Les délais pour agir varient, selon le motif de l'opération et la procédure suivie.

Les virements SEPA peuvent sous réserve être rappelés.

Un virement est un ordre de paiement irrévocable, mais les sources d’erreurs existent : doublon, erreur lors de la saisie ou suspicion de fraude. Si l’ordre n’a pas encore été exécuté, certaines banques acceptent d’annuler le virement avant son exécution.  

Si l’ordre a déjà été exécuté

La banque demande alors à celle du bénéficiaire le retour automatique des fonds virés.

Plusieurs problématiques se présentent :

  • La première est que le bénéficiaire n’a plus les fonds suffisants pour procéder au rappel,
  • La législation du pays peut demander l’accord du bénéficiaire.

Le retour des fonds virés est sans certitude.

Accès à votre contenu
même hors ligne


ou
ou

Réagir à cet article

Avez-vous trouvé cet article utile ?
Note actuelle
(3 votes)
Votre note :
Commentaires
JD
jacques degouy
Les instances se sont multipliées pour lutter contre la cyberdelinquance, mais à l'instar de Signal-spam, qui peut se prévaloir du soutien d'un grand nombre d'acteurs publics et privés, les plaintes et signalements, prétendument attendus, y disparaissent sans retour dans les rapides d'un quasi fonctionnariat sécuritaire, couronné par l'UE. De l'avoeu de celui-ci, les organisations criminelles conservent leur avance technique et l'alibi du défaut de vigilance si souvent utilisé par les banques recouvre bien vite bon nombre de situations où les infos confidentielles, jusqu'à l'identité des personnes physiques sont usurpees selon des scénarios de plus en plus élaborés. Les banques doivent intégrer une couverture de ces risques dans leurs contrats.
JD
jacques degouy
Les instances se sont multipliées pour lutter contre la cyberdelinquance, mais à l'instar de Signal-spam, qui peut se prévaloir du soutien d'un grand nombre d'acteurs publics et privés, les plaintes et signalements, prétendument attendus, y disparaissent sans retour dans les rapides d'un quasi fonctionnariat sécuritaire, couronné par l'UE. De l'avoeu de celui-ci, les organisations criminelles conservent leur avance technique et l'alibi du défaut de vigilance si souvent utilisé par les banques recouvre bien vite bon nombre de situations où les infos confidentielles, jusqu'à l'identité des personnes physiques sont
DG
Daniel Guaquière
La banque pourrait au moins vérifier la concordance entre L'IRAN du destinataire et le nom ou raison sociale indiqué par l'émetteur du virement.... Ce contrôle n'est pas fait....

Votre commentaire sera publié après connexion.

Une question sur cet article ?
Les questions liées sur le forum

Aucune question en rapport sur le forum.